Cần làm rõ việc dùng giấy ủy quyền giả để rút tiền Doanh nghiệp

Trong đơn gửi Báo Công lý, bà Trần Thị Hường, giám đốc Công ty TNHH Thẩm Hường cho biết 1 số cán bộ ngân hàng NN& PTNT tỉnh Yên Bái câu kết với cán bộ công ty Thầm Hường để rút tiền từ tài khoản của công ty , khiến Công ty Thẩm Hường bị thiệt hại về kinh tế nghiêm trong, gần 50 công nhân bị mất việc làm…..

Theo Biên bản làm việc giữa phòng cảnh sát công an kinh tế tỉnh Yên Bái, đại diện Công ty Thẩm Hường ( trụ sở tại thị trấn Cổ Phúc, huyện trấn Yên, Tỉnh Yên Bái ) và Ngân Hàng NN& PTNT  Huyện Trấn Yên tỏng ngày mùng 4,8, bà ngày 9-10-2012 thì từ năm 2012 đến nay, công ty Thẩm Hường mở tài khoản tại ngân Hàng NT& PTNT huyện Trấn Yên, có nhiều giao dịch và hiện số dư nợ tính đến ngày 30-08-2012 là hơn 1,8 tỷ đồng

Tuy nhiên , theo bà Hường khẳng định , trong quá trình làm việc bà Lê Thị Anh Đào, phó giám đốc công ty Thẩm Hường Và ông Nguyễn Minh Trí , kế toán công ty Thẩm Hường đã cấu kết với 1 số cán bộ ngân hàng, sử dụng giấy ủy quyền lĩnh tiền “ rởm” để rút tiền nhiều lần trong tài khoản của công ty với số tiền là hơn 18,7 tỷ đồng

Theo bà Hường 1 số lần bà đã ủy quyền cho bà Đào lĩnh tiền rút tiền từ tài khoản công ty tai Ngân hàng NT&PTNT huyện trấn Yên. Tháng 6-2011 khi công ty Thẩm Hường lập tổ kiểm tra rà soát chứng từ hoạt động SXKD từ năm 2008 đến năm 2011 đã phát hiện ra những vấn đề bất cập liên quan đến giao dịch ngân hàng . Cụ thể có 2 giấy ủy quyền lĩnh tiền , ủy  quyền cho bà Đào rút tiền trong tài khoản của công ty Thẩm Hường không hợp lệ

Hai giấy ủy quyền đều ghi rõ , bà Lê Thị Anh Đào được toàn quyền thay mặt chủ tài khoản là bà Hườn lĩnh tiền từ tài khoản tiề gửi số 8703201000457 tại ngân hàng NN&PTNT huyện Trấn Yên từ ngày 1-1-2010 đến ngày 31-12-2010 và từ ngày 1-1-2011 đến ngày 30-12-2011 . Tuy nhiên , hai giấy ủy quyền này đã sử dụng con dấu cũ của công ty không còn hiệu lực ( từ ngày 23-7-2009, công ty Thẩm Hường mới có con dấu xác nhận  của công ty tỉnh Yên Bái- PV )

Việc này đại diện ngân hàng NN&PTNT huyên Trấn Yên thừa nhận , giấy ủy quyền rút tiền của bà Đào trong năm 2010 và năm 2011 do giao dịch viên Dương Kim Ngọc đã có giấy ủy quyền bản gốc năm 2009 ( bản được công ty Thẩm Hường thừa nhận là hợp pháp) photo thành 2 bản , chữa các con số ghi năm 2009 thành 2010 và 2011 . Thế nhưng đại diện ngân hàng này vẫn khẳng định, việc sửa chữa này không làm thhay đổi bản chất sự việc, nên giấy ủy quyền vẫn hợp lệ và việc giao dịch giữa ngân hàng với Bà Đào vẫn đúng theo quy định hợp pháp của ngân hàng

Ngoài ra, bà Hường còn tố cáo bà Đào đã sử dụng giáy ủy quyền hết hiệu lực trong thời gian từ ngày 3-3-2008 đến ngày 3-10-2008 để rút số tiền hơn 2,6 tỷ đồng , sử dụng giấy ủy quyền được đóng dấu cũ trong thời gian từ ngày 23-7-2009 đến ngày 31-12-2009 rút gần 2,1 tỷ đồng nhưng không bị ngân hàng NT&PTNT huyện Trấn Yên phát hiện . Còn ủy quyền cho ông Trí ghi sai số tài khoản của công ty là do Giấm đốc Công ty Thẩm Hường nhầm lẫn chứ không phải lỗi tại ngân hàng và điều này không ảnh hường gì đến công ty Thẩm Hường , cũng như bản chất giao dịch giữa ngân hàng và khách hàng

Bà Hường cho biết , sau khi sự việc xảy ra, Bà Đào và Ông Trí đều đã có bản tường trình sự việc gửi công ty. Bà Đào thừa nhận trong quá trình giao dịch trả vay cho khoản vay của công ty . Bà Đào thừa nhận trong quá trình giao dịch trả vay cho các khoản vay của công ty , có lần bà Đào đã giả mạo chữ ký  bà Hường vào chứng từ của ngân hàng để rút tiền. Ông Trí cũng cho biết , sổ sách chứng từ, ông trí đã lập đày đủ theo quy định xong do tác động từ cá nhân bà Đào đặt vấn đề nhờ ông trí giúp đỡ , lập chứng từ cấn  đối sổ sách theo dõi kinh doanh của công ty mà ông Trí đã làm theo. Ông Trí phát hiện nhiều lần bà Đào lấy tiền của công ty nhưng ông Trí không biết cụ thể là bao nhiêu lần…

Hiện, Công ty Thẩm Hường đã đề nghị công an tỉnh Yên bái  vào cuộc điều tra làm rõ các dấu hiệu sai phạm trong việc bị rút tiền tại ngân hàng NN&PTNT huyện Trấn Yên. Qua 1 số buổi đối thoại giữa ngân hàng NN&PTNT huyện Trấn Yên và công ty Thẩm Hường với chứng kiến phòng cảnh sát kinh tế công an tỉnh Yên Bái sự việc vẫn chưa ngả ngũ

Luật sư Nguyễn Minh Long giám đốc Công ty Luật TNHH Dragon đại diện bảo vệ quyền lợi cho công ty Thẩm Hường khẳng định : Hành vi của cán bộ ngân hàng không phát hiện ra sai sót trong các giấy ủy quyền lĩnh tiền , rút tiền của công Thẩm Hường là vi phạm các quy định quản lý kinh tế của nhà nước có dấu hiệu thành tội “ có ý làm trái các quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hiệu quả nghiêm trọng “ . Theo điề 165 BLHS

Ngân hàng NN& PTNT huyện Trấn Yên có làm đúng quy định về hoạt nghiệp vụ , có hay không việc cán bộ ngân hàng cấu kết với ông Trí, bà Đào làm giả giấy ủy quyền để rút tiền của công ty Thẩm Hường ? là những vấn đề mà dư luận đang chờ các cơ quan chức năng tỉnh Yên Bái vào cuộc, làm rõ để giải quyết dứt điểm vụ việc bảo vệ quyền lợi chính đang cho các bên cũng như xử lý nghiêm những vi phạm xả ra.

Theo báo Công lý – Nhóm PVĐT

VĂN PHÒNG LUẬT SƯ DRAGON