Vào dịp Tết Nguyên đán, khi nhu cầu giao dịch tài chính tăng đột biến, các đối tượng tội phạm công nghệ cao tiếp tục gia tăng hoạt động với nhiều chiêu thức tinh vi liên quan đến việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo Cổng thông tin điện tử Bộ Công an, tội phạm mạng thường đánh vào tâm lý lo lắng, thiếu hiểu biết của người dân để tạo áp lực và dẫn dụ họ chuyển lại tiền hoặc cung cấp thông tin bảo mật tài khoản.
🔶 Thủ đoạn “chuyển tiền mồi”
Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của nạn nhân, sau đó giả danh:
- Người chuyển nhầm, hoặc
- Nhân viên công ty thu hồi nợ
Chúng liên tục gọi điện, nhắn tin gây áp lực, thậm chí đe dọa, buộc nạn nhân phải chuyển lại tiền vào tài khoản do chúng chỉ định. Đây là hình thức lừa đảo phổ biến nhất hiện nay.
🔶 Giả danh cán bộ ngân hàng “hỗ trợ lấy lại tiền”
Khi người dân đăng tải thông tin nhờ giúp đỡ lên mạng xã hội, các đối tượng sẽ:
- Giả danh nhân viên ngân hàng
- Hứa hỗ trợ tra soát nhanh
- Yêu cầu nạn nhân quét mã QR, truy cập đường link lạ hoặc cung cấp mã OTP
Ngay khi mã QR được quét, tài khoản của nạn nhân sẽ bị thực hiện giao dịch chuyển toàn bộ số tiền hiện có.
Một trường hợp điển hình là vụ Lê Thanh Vũ tại Hà Tĩnh, bị khởi tố năm 2024 về hành vi lừa đảo qua mạng theo thủ đoạn này.
🔶 Khuyến cáo của cơ quan công an
Đối với người chuyển nhầm tiền
- Lưu giữ toàn bộ chứng từ giao dịch.
- Liên hệ ngay ngân hàng để yêu cầu tra soát.
- Không tự ý thỏa thuận, không chuyển “phí hỗ trợ”, không làm theo hướng dẫn của người lạ trên mạng xã hội.
- Nếu người nhận không hợp tác, cần trình báo cơ quan công an.
Đối với người nhận tiền chuyển nhầm
- Tuyệt đối không rút hoặc chuyển tiền đi nơi khác.
- Hành vi cố tình sử dụng tiền có thể bị xử lý về tội Chiếm giữ trái phép tài sản (Điều 176 Bộ luật Hình sự), mức phạt cao nhất đến 5 năm tù.
- Chỉ hoàn trả tiền thông qua ngân hàng hoặc có sự chứng kiến của cơ quan chức năng.
🔶 Nguyên tắc “3 KHÔNG” để tránh bẫy tội phạm công nghệ cao
- Không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai
- Không quét mã QR, không bấm link lạ
- Không làm việc qua điện thoại với người tự xưng ngân hàng/công an khi không có giấy mời chính thức
Trong mọi trường hợp nghi ngờ, người dân nên chủ động liên hệ cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ và bảo vệ quyền lợi hợp pháp.
Trước sự gia tăng nhanh chóng của các hình thức lừa đảo công nghệ cao, đặc biệt là thủ đoạn chuyển nhầm tiền vào tài khoản, mỗi cá nhân và doanh nghiệp cần trang bị kiến thức pháp lý vững vàng để tự bảo vệ mình. Trong trường hợp phát sinh tranh chấp, khiếu nại ngân hàng hoặc cần hỗ trợ xử lý tình huống liên quan đến giao dịch tài chính, an ninh mạng, Văn phòng luật sư Dragon luôn sẵn sàng đồng hành, tư vấn và đại diện pháp lý cho khách hàng.
Với đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực hình sự, dân sự và giải quyết tranh chấp ngân hàng – công nghệ, Văn phòng luật Dragon cam kết mang đến giải pháp nhanh chóng – đúng luật – an toàn, giúp khách hàng giảm thiểu rủi ro và bảo vệ quyền lợi hợp pháp một cách hiệu quả.
